Politica AML (Antiriciclaggio) – Mordilavita Casino

Ultimo aggiornamento: 2026

La presente Politica AML (Anti-Money Laundering) descrive le misure adottate da Mordilavita Casino (di seguito “Casinò”, “noi”, “nostro”) per prevenire e individuare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, in linea con i principi e gli standard applicabili al settore del gioco online. Questa pagina è parte integrante del quadro di conformità e si applica a tutti gli utenti che utilizzano mordilavita.it.

1. Finalità e ambito

Gli obiettivi della Politica AML sono:

prevenire l’uso del Casino per attività illecite;
identificare e verificare l’identità dei clienti (KYC) e, ove necessario, del titolare effettivo;
monitorare le transazioni e i comportamenti di gioco per individuare attività sospette;
gestire correttamente i casi di rischio, inclusi blocchi, limitazioni e segnalazioni alle autorità competenti quando richiesto.

2. Definizioni principali

AML: insieme di misure per prevenire il riciclaggio di denaro.
CFT: misure di contrasto al finanziamento del terrorismo.
KYC (Know Your Customer): procedure di identificazione e verifica del cliente.
EDD (Enhanced Due Diligence): verifiche rafforzate in presenza di rischio elevato.
PEP: Persona Politicamente Esposta.
Fondi: denaro fiat e/o asset digitali (criptovalute) utilizzati per depositi e prelievi.

3. Approccio basato sul rischio

Applichiamo un approccio basato sul rischio per valutare clienti e transazioni, considerando (a titolo esemplificativo):

Paese di residenza e localizzazione (inclusi paesi ad alto rischio o soggetti a sanzioni);
metodi di pagamento utilizzati (carte, bonifici, e-wallet, criptovalute);
volumi e frequenza di depositi/prelievi;
pattern di gioco (ad es. gioco minimo e rapido prelievo);
corrispondenza tra dati del conto e intestatario dei metodi di pagamento;
risultati di screening (PEP, sanzioni, liste di controllo).

4. Identificazione e verifica dell’identità (KYC)

Per rispettare gli obblighi AML/CFT e proteggere la piattaforma, possiamo richiedere in qualsiasi momento verifiche KYC, anche:

alla registrazione o prima di consentire determinate funzionalità;
prima di elaborare un prelievo;
al superamento di soglie interne di deposito/prelievo o in presenza di indicatori di rischio;
in caso di variazioni di dati (nome, indirizzo, metodo di pagamento, dispositivo, ecc.).

I documenti normalmente richiesti possono includere:

Documento di identità valido (carta d’identità, passaporto o equivalente);
Prova di indirizzo (es. utenza, estratto conto, certificazione equivalente, entro un periodo di validità ragionevole);
Prova del metodo di pagamento (es. screenshot e/o estratto, dati parzialmente oscurati secondo necessità);
Selfie/controllo liveness o verifica biometrica ove disponibile e consentito;
Prova della provenienza dei fondi o della ricchezza (SoF/SoW) in caso di EDD.

Il Casino può utilizzare fornitori terzi per verifiche documentali e screening, nel rispetto della normativa privacy applicabile.

5. Provenienza dei fondi (Source of Funds) e verifiche rafforzate (EDD)

In alcuni casi potremmo richiedere informazioni aggiuntive per comprendere l’origine dei fondi utilizzati sul conto, ad esempio: buste paga, dichiarazioni fiscali, estratti conto, documentazione societaria o altra evidenza pertinente. L’EDD può essere applicata, tra l’altro, quando:

il cliente risulta o appare come PEP o correlato a PEP;
vi sono transazioni di importo elevato o non coerenti con il profilo dichiarato;
sono presenti indicatori di rischio elevato (inclusi paesi ad alto rischio);
si utilizzano criptovalute con segnali di rischio (es. fondi collegati a servizi di mixing, mercati illeciti o indirizzi sanzionati).

6. Depositi e prelievi: regole generali e controlli

Per ridurre il rischio di frode e riciclaggio:

accettiamo depositi e processiamo prelievi principalmente verso metodi di pagamento intestati al titolare del conto;
possiamo richiedere che i prelievi siano effettuati sullo stesso canale usato per il deposito, ove possibile;
possiamo limitare o rifiutare transazioni da/verso terze parti;
possiamo applicare verifiche aggiuntive prima di autorizzare un prelievo.

Limite di prelievo: fino a €5.000 al mese (possono applicarsi ulteriori limitazioni in base a verifiche, stato del conto, o requisiti di conformità).

7. Metodi di pagamento e asset digitali

Il Casino mette a disposizione diversi metodi di pagamento (ad esempio carte, bonifici e asset digitali come criptovalute). Per le transazioni in criptovalute possiamo effettuare controlli di conformità aggiuntivi, inclusi:

analisi dell’indirizzo e tracciamento della provenienza dei fondi tramite strumenti di blockchain analytics;
blocchi o rifiuti di fondi collegati a indirizzi sanzionati o ad attività illecite note;
richieste di documentazione SoF/SoW in caso di rischio elevato.

8. Monitoraggio delle transazioni e indicatori di attività sospetta

Monitoriamo in modo continuativo transazioni e attività di gioco. Esempi di comportamenti che possono far scattare controlli AML includono (lista non esaustiva):

depositi e prelievi rapidi con gioco minimo (“deposit-and-withdraw”);
utilizzo di più account o tentativi di eludere limiti/verifiche;
frequenti tentativi di depositare con metodi rifiutati o con dati incoerenti;
incoerenza tra paese, IP, dispositivo e dati dichiarati;
movimentazioni frammentate (“smurfing”) per evitare soglie di controllo;
fondi o transazioni riconducibili a soggetti o giurisdizioni sottoposti a sanzioni.

9. Sanzioni, PEP e screening

Eseguiamo screening dei clienti (e, ove opportuno, di beneficiari effettivi) rispetto a liste di sanzioni, PEP e altre liste di controllo. In caso di corrispondenze o sospetti ragionevoli, possiamo:

richiedere EDD e ulteriori informazioni;
limitare temporaneamente il conto;
rifiutare transazioni o chiudere l’account, ove consentito;
effettuare segnalazioni alle autorità competenti quando richiesto dalla legge.

10. Politica su più account, terze parti e trasferimenti

È vietato utilizzare conti intestati a terzi o agire per conto di terzi senza autorizzazione e verifiche adeguate.
È vietato creare o utilizzare più account per eludere controlli AML, limiti o verifiche.
Non sono consentiti accordi di “prestito” o “cessione” dell’account.

11. Blocco, sospensione e chiusura del conto

Possiamo bloccare o limitare temporaneamente il conto e/o i prelievi quando:

le verifiche KYC/EDD sono incomplete o i documenti non risultano idonei;
sono presenti indizi di frode, riciclaggio, finanziamento del terrorismo o violazione dei Termini;
vi sono obblighi legali o richieste da parte delle autorità.

In tali casi potremmo trattenere fondi per il tempo necessario a completare verifiche e adempimenti, nei limiti consentiti dalla normativa applicabile.

12. Conservazione dei dati e privacy

Conserviamo documentazione e registrazioni relative a KYC, transazioni e controlli AML per il periodo richiesto dalle leggi applicabili e per finalità di audit e gestione del rischio. Il trattamento dei dati personali avviene secondo la nostra informativa privacy e le norme vigenti in materia di protezione dei dati.

13. Responsabilità del cliente

Utilizzando mordilavita.it, l’utente accetta di:

fornire informazioni veritiere, accurate e aggiornate;
inviare tempestivamente i documenti richiesti per KYC/EDD;
utilizzare esclusivamente fondi di provenienza lecita;
non utilizzare il servizio per scopi illeciti o per eludere controlli e limiti.

14. Modifiche alla Politica AML

Possiamo aggiornare periodicamente questa Politica AML per riflettere modifiche normative, operative o di rischio. La versione aggiornata sarà pubblicata su questa pagina con la data di aggiornamento.

15. Contatti

Per domande relative a questa Politica AML o alle verifiche KYC, contatta l’assistenza clienti di Mordilavita Casino tramite i canali di supporto disponibili sul sito mordilavita.it.